非法集资理财（非法集资理财业务员都要抓起来吗）

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本文目录一览：

• 1、非法集资的定义
• 2、非法集资怎么处理
• 3、最高法关于非法集资的解释

非法集资的定义

非法集资是指实施使用诈骗方法非法集资，数额较大，从而构成的犯罪。个人非法集资的标准是二十万元以上，单位非法集资的标准在一百万元以上需要负法律责任。

这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人；以合法形式掩盖其非法集资的实质。

问：《条例》是如何界定非法集资的？ 《条例》所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资的通俗定义就是未经批准，以发行股票债券等方式向社会公众筹集资金，然后给予利息，认定方面只要是没经批准筹集资金给利息都会被认定为非法集资。

非法集资怎么处理

1、非法集资案件处理流程：案件受理。案件受理实行属地管理，由行业主（监）管部门负责具体办理。调查取证。案件调查取证由省级人民政府组织，行业主（监）管部门主办。立案侦查。

2、法律主观：非法集资应向所在地公安机关报案。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十条规定，任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。

3、法律主观：非法集资，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。

4、非法集资怎么处理非法集资处理步骤是：（1）案件受理。案件受理实行属地管理，由行业主管部门负责具体办理；（2）调查取证。案件调查取证由省级人民政府组织，行业主管部门主办；（3）立案侦查。

最高法关于非法集资的解释

法律分析：“非法集资”指未经依法许可或者违反国家有关规定，向不特定对象或者超过规定人数的特定对象筹集资金，数额较大，并承诺还本付息或者给付回报的行为。

最高人民法院关于非法集资的司法解释主要规定如下： 个人或者单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，依据《中华人民共和国 刑法 》第一百七十六条之规定以 非法吸收公众存款罪 追究刑事责任。

非法集资四个常见手法承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

最高法发布《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，明确了非法集资行为的具体表现和认定标准，并加强了控辩双方的证据规则和程序保障。该解释对打击非法集资犯罪、保护人民群众财产安全具有重要意义。

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