投资理财表（投资理财表第三范式）

本篇文章给大家谈谈投资理财表，以及投资理财表第三范式对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、理财表格的制作方法
• 2、为什么要用家庭理财表格
• 3、家庭理财表格怎么做
• 4、如何运用excel自制理财收支表格
• 5、银行保本理财产品建行和中行哪个好(附对比表)
• 6、制作一个家庭理财表格具有着什么样的作用

理财表格的制作方法

制作财务报表步骤1：首先，打卡一个Excel空白的工作表，如图所示，添加一些边框。制作财务报表步骤2：其次，按照个人家庭分类，填写相应的内容，一般来说，按照衣食住行分即可，也可以分得更细致，但是总的来说，一般就那么几类。

得出家庭净值(净资产)。家庭净值就是总资产与总负债的差值。因此资产负债表又叫资产净值表，或净资产表。

资产负债表编制方法 所有的资产负债表项目都列有年初数和期末数两栏，相当于两期的比较资产负债表。该表年初数栏内各项数字，应根据上年末资产负债表期末数栏内所列数字填列。

家庭理财表是方便对家庭资产进行管理而制作出来的表格，通常从表格中的数据是最能直观反映家庭资产状态的。

怎样在电脑上制作表格 步骤： 开启Excel表格编辑器。 做出基本框架，选中表格全部。 右击滑鼠，会出现一个表，点选“设定单元格”。

为什么要用家庭理财表格

理财目标：结合陈女士的实际情况，其当前首要的理财目标是进行资产组合的调整，增加有效投资。其次是子女的教育规划和家庭的风险防控工作。

家庭财务表的使用能够反映家庭基本经济状况，让家庭成员对家庭收入、支出与结余的情况有了一定的了解，有助于家庭未来的计划收支，节省不必要的费用，对家庭资产进行合理地规划理财。

表格5 家庭资产负债表 有负债并不完全是件坏事，适量的负债往往可以让家庭资金得到周转，进而创造出更多的财富来，但也不能负债过多。因此，对债务必须加以管理，使其控制在一个适当的水平上，并且尽可能降低债务成本要。

可以反映您们家庭的生活水平和资金流动情况。

家庭资产主要可以分为金融资产和实物资产两大类，而金融资产可以进一步细分为现金及现金等价物和其他金融资产。负债包括全部家庭成员欠非家庭成员的所有债务，可以分为流动负债和长期负债两大类。

人的一生各个时期都需要用钱，理财就是为了应对各种各样的生活需要。具体地说，理财是为了应对以下几方面的需要：应对家庭紧急支出的需要。

家庭理财表格怎么做

表格1：月度支出表 要对自己的消费有个记录，可以一个月整理一次支出表，明白自己每个月支出多少？分别是哪些类别？并且归纳好类别和年度汇总。

得出家庭净值(净资产)。家庭净值就是总资产与总负债的差值。因此资产负债表又叫资产净值表，或净资产表。

把过去的收支情况了解清楚，是理财的第一步。如果你连自己的收入、支出都说不清楚，绝对不算合格的家庭CFO。

首先我们按照表格填写你的家庭资产负债表，分三步走：第一步，盘点资产 那按照用途不同，我们可以把资产分为三类：-流动资产：是指随时能取的资产，比如说银行卡、余额宝里的用来日常消费的钱。

图1 家庭消费流水账推荐指数：★★★这是一个家庭流水帐记录的模板，序列号是自动生成的，可以在左侧中输入日期和收入支出即可，如果是支出，需要输入负号，输入后的结果将红色显示。

如何运用excel自制理财收支表格

1、首先，打开Excel电子表格，如下图所示，然后进入下一步。其次，打开Excel表后，在列标题中输入详细信息，如下图所示，然后进入下一步。

2、打开Excel表格。打开Excel表格后，在列标题中输入明细。然后选中表格，点击所有框选，给表格加个框选。在日期中输入一个时间，下拉就可以增序日期。

3、首先，打开一个Excel空白的工作表，添加一些边框。第二，根据个人的家庭分类，填写相应的内容，一般来说，根据衣食情况可以进行划分，也可以进行更详细的划分，但一般来说，一般只有几种类型。

4、打开Excel表格。 打开Excel表格后，在列标题中输入明细。 然后选中表格，点击所有框选，给表格加个框选。 在日期中输入一个时间，下拉就可以增序日期。 先输入第一天的收入与支出，然后在剩余中输入公式=收入-支出。

5、首先，打卡一个Excel空白的工作表，如图所示，添加一些边框。其次，按照个人家庭分类，填写相应的内容，一般来说，按照衣食住行分即可，也可以分得更细致，但是总的来说，一般就那么几类。

银行保本理财产品建行和中行哪个好(附对比表)

1、总结 总的来说，以建行和中行的保本理财产品来看，中国银行整体是优于建设银行的，不过中国银行的保本理财产品更适合愿意花时间管理理财产品的人；而比较忙碌，想获取高于定期存款利息的投资者可以考虑建设银行保本理财产品。

2、中国建设银行理财。中国建设银行是国有五大商业银行之一，在中国五大国有商业银行中排名第二。建设银行的理财产品类型相对较多，主流产品是非保本的乾元系列。地区差异较小，大部分产品在各省分行都有销售。

3、中国银行：中国银行的理财产品种类也较为丰富，包括定期存款、基金、保险等等。其中，中银理财是中国银行的重要理财品牌，其产品设计灵活，风险可控，适合不同风险偏好的客户。

4、都有自己的优势，差距并不是十分明显。建设银行则在房贷这一块做的比较好。中国银行的公司业务就做得比较好，还有国际业务做的很好，在海外有很多分支。

5、中国银行理财产品收益率只能算中等，追求高收益的投资者不适合此类理财产品。

制作一个家庭理财表格具有着什么样的作用

1、所以说，建立家庭负债表，我们可以实现积累财富、提 高生活质量的目的。

2、表格5 家庭资产负债表 有负债并不完全是件坏事，适量的负债往往可以让家庭资金得到周转，进而创造出更多的财富来，但也不能负债过多。因此，对债务必须加以管理，使其控制在一个适当的水平上，并且尽可能降低债务成本要。

3、再结合 自身情况 和 以后家庭消费的规划 对以后每个月的资金消费 给予一定的修正 因为给自己用 也没有量上的限制，只是一个参考而已。

4、个人理财表格之个人(家庭)资产负债表：个人(家庭)资产负债表的主要作用是：反映个人(家庭)在某一时期的财务状况的会计报表。

5、理财规划对于一个家庭有多重要呢？ 财富积累，有财可理只有有财可理，个人家庭理财规划才有其实际作用。积累财富的过程，就如同“开源节流”。

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