理财经理服务营销（理财经理服务理念）

本篇文章给大家谈谈理财经理服务营销，以及理财经理服务理念对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、理财经理工作内容
• 2、作为理财经理如何进行客户的开拓和发展
• 3、新版《银行理财经理产品营销技巧与客户关系维护》
• 4、场景化营销希望给理财经理提供什么
• 5、理财经理如何销售基金
• 6、理财经理如何面对客户营销保险

理财经理工作内容

不同银行对理财经理的称呼不同，如有的银行称之为个人业务顾问等。

理财经理每天的工作就是整理来过我们支行的客户，存钱的，买理财的，买基金的，新客户旧客户都需要你录进客户档案库里，然后一有什么理财产品销售立马一个个电话短信的通知客户。

理财客户经理岗位职责描述 1 概述：理财营业部经理角色是营业部经营管理的直接领导者、组织者、管理者；是核心竞争力项目执行的关键。营业部经理主要承担营业部的经营管理、营销管理、优质客户关系的管理等工作。

围绕分支行零售业务发展经营计划，积极开展客户营销，完成储蓄存款等各项任务指标。

支行未设置大堂经理、客户经理的，由理财经理兼任。按规定使用联动门。熟练使用各种安防、报警设施与器械，参加各种应急预案的演练，熟记自己的应急行动与措施。紧急状况下， 果断行动。

中国太平保险理财经理的职责：业务工作的开展、组织、策划及追踪；员工的辅导、教育、训练及关系管理；客户关系维护。

作为理财经理如何进行客户的开拓和发展

1、对于客群的发展，永远都是考核的一个重点，客户介绍客户是非常好的一种途径，通过服务及优势产品，或是参加某些客户的活动，让老客户介绍新客户。

2、最便捷的方法就是和直接和你的客户提，既然老用户和你之间的关系还算不错，说明客户对于你们公司和你都是比较认可的，这时候你就可以让老用户帮忙介绍一些同样对理财感兴趣的朋友，当然买不买，理财经理不可做强制要求。

3、要熟悉自己的业务范围，以及掌握几个主要的银行理财产品。

4、做到心系客户。 作为一名优秀的理财经理，首先就是要做到心系客户，比如，客户过生日了，我们应该第一时间送去生日祝福，这样会让客户感到温暖。提供优质服务。

5、这类的客户意向度会高一些。 银行咨询的理财客户：去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是主要目的，目的是观察，有些客户是去找银行理财经理的，他们咨询完，你追出去。

6、有背景的客户经理这么干：通过家里面的势力吸存。精英高学历的客户经理这么干：通过在各个企业精英同学关系吸存。

新版《银行理财经理产品营销技巧与客户关系维护》

控制客户整体投资收益率的稳定性，降低市场风险，增加客户与理财经理的粘度，降底客户流失率。

客户经理应遵循规范的关键客户信息收集和记录流程，并及时对这些客户信息如业务来往时间、内容、结果等方面进行记录。

理财/营销经理在每次接触营销成功后，应在系统中及时记录客户当期购买金融产品的相关信息，包括购买日期、购买金额、产品价格、期望收益率、止损范围、客户风险偏好、购买历史等等，以作为对客户开展销售维护工作的必要准备。

最好的办法就是使用CRM客户关系管理系统，可以利用CRM客户关系管理系统记录并保存客户资料，定期进行短信及邮件群发，设置日常的备忘提醒等。

场景化营销希望给理财经理提供什么

1、“场”其实是一种成交的心理暗示，撮合客户的定位与金融产品/服务的匹配。

2、推荐产品，发布活动。通过持续向客户传递价值，积攒人气打造私人流量池。营销海报、转发助手、智能名片等工具，为理财经理提供丰富在线营销“弹药”。

3、低风险投资：轻盈投场景通常提供一些低风险的投资产品，例如短期债券、货币市场基金或指数基金，使投资者能够保守地管理他们的资产。

4、而银行的场景化营销，简单来讲就是将金融需求融入到客户的衣、食、住、行等日常生活中，以场景为基础向客户提供金融服务，满足客户需求的一系列营销活动。

5、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打电话，询问购买意向，并帮助客户选择合适的理财产品，同时也可了解客户资金流向，通过客户了解其他银行的理财销售计划和销售方式，做到知己知彼，便于我行改进不足，提供更好的服务。

理财经理如何销售基金

可以通过多提问的方式获取更多的客户信息，如客户以前投资过哪些产品，投资收益如何，一般是更多的自己做研究还是和理财师交流多。多提问的同时更要注意仔细聆听，才能更好的发现客户需求，将更多的产品推荐给客户。

所以，想要有效的卖出产品，贴心的服务很关键，通过必要的服务，让客户觉得你是一个专业、信得过的理财经理，远比你带着目的去推销来的好得多。

●掌握基金挑选的方法，并学会及时进行异议处理；●学会目标客户筛选，利用SPIN、FABE等销售法则精准营销；●学会基金定投技巧，掌握基金客户售后服务的流程。

建议考取证书的顺序：银行从业资格证（综合+理财）-保险销售资格证-证券从业资格证（至少把基金给考下来，才能合规的销售基金）-AFP-CFP-CPB。

法律分析：私募自行销售。这类销售方式一般适合那些号召力大、市场影响力强的私募基金管理人，比如拥有明星私募基金经理、业绩突出产品、券商明星分析师等的私募。经纪商销售。

基金经理是一位专业人士。他将负责基金运作中的选股、头寸调整等问题。做好计划，严格执行，不做决定。基金公司在前一天制定计划，并在第二天开张后立即实施。

理财经理如何面对客户营销保险

保险销售话术技巧四：积极的工作心态 电话营销时，具备积极自信的心态尤其重要。因为电话对方的顾客没有机会用自己的眼睛看到电话营销员，而只能通过他的言谈勾画出对方的形象。电话营销员对自己的信心，往往也是顾客对他们的信心。

一个好的理财产品，一定要向客户讲清以下他们所关心的问题：一是理财产品投入的本金能否到期归还；二是有哪些收益，分别是多少；三是保险理财和银行存款理财的区别；四是期限是多长时间；五是保险功能体现在哪儿。

熟练的掌握所要营销的产品才能果敢的推荐给客户，多了解业界新闻，以应对瞬息万变的金融市场。还有营销时千万别吧自己搭进去，像：我认为这个理财产品会收益多少多少。我感觉这只基金会涨之类的不要说。

从这份建议书的设计上体现你的周到，使客户从心里觉得在你这里投保放心、安心。观念的包装营销员观念的正确与否是关系到这个人的保险单能否签成的大事，所以我们寿险营销员，一定要注重好自己观念的包装。

一是提高专业知识。要熟知保险产品的内容，可以熟练运用，脱口而出。比如保险年龄是几岁到几岁，保险期间是多少，保障是多少，年金怎么领取，要不假思索的便可以回答客户提出的问题。

我们可以了解到几乎每一个步骤的达成都有赖于和客户的面对面沟通，所以理财营销的第一步就是要成功地约到客户面谈，要注意，所谓面谈，并不是和客户“见一个面”而已，而是要很正式地交谈。

理财经理服务营销的介绍就聊到这里吧，感谢你花时间阅读本站内容，更多关于理财经理服务理念、理财经理服务营销的信息别忘了在本站进行查找喔。